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Screening precontrattuale di clienti e fornitori
Indagine Negatività Azienda Prima di concedere una fornitura, una dilazione o sottoscrivere un contratto, verifichi società, esponenti e possibili segnali di rischio.
Una verifica preventiva può evitare insoluti e rapporti commerciali ad alto rischio.
✓ Dati identificativi del soggetto
✓ Negatività su società ed esponenti
✓ Giudizio sintetico di affidabilità
✓ Pregiudizievoli finanziarie
✓ Precedenti commerciali negativi
Soggetto identificazione della società
Negatività società ed esponenti collegati
Affidabilità valutazione sintetica del rischio
Online ordine rapido e report digitale
Video informativo
Indagine Negatività Azienda: verifica clienti e fornitori Il video illustra perché è utile controllare l’affidabilità di una società e dei suoi esponenti prima di concedere credito, forniture o servizi.
Il video ha finalità informativa. Il servizio supporta la valutazione del rischio commerciale, ma non garantisce la solvibilità futura del soggetto o il regolare pagamento delle forniture.
Cosa include il servizio L’Indagine Negatività Azienda è uno screening informativo precontrattuale pensato per verificare rapidamente una società e i relativi esponenti prima di instaurare o ampliare un rapporto commerciale.
Dati identificativi della società o del soggetto economico esaminato Controllo della coerenza tra ragione sociale, partita IVA e informazioni disponibili Analisi delle negatività riferibili alla società Analisi delle negatività riferibili agli esponenti collegati Giudizio sintetico sull’affidabilità del soggetto Eventuali pregiudizievoli finanziarie rilevabili Eventuali precedenti commerciali negativi disponibili Segnali di attenzione utili alla valutazione del rischio commerciale Report digitale utilizzabile nelle decisioni precontrattuali
Perché è utile
Aiuta a evitare rapporti commerciali avviati senza informazioni preventive Consente di intercettare segnali di rischio prima della fornitura Supporta la scelta tra pagamento anticipato, garanzie o dilazione Riduce il rischio di insoluti e successivi costi di recupero crediti Fornisce una prima valutazione prima di acquistare indagini più approfondite
Quando richiederla Il servizio è indicato quando occorre effettuare un controllo rapido su un cliente, fornitore o partner commerciale prima di assumere un’esposizione economica o sottoscrivere obbligazioni continuative.
Prima della prima fornitura a un nuovo cliente Prima di affidare attività a un nuovo fornitore Prima di concedere pagamenti a 30, 60 o 90 giorni Prima di sottoscrivere contratti continuativi o di importo rilevante Quando il cliente richiede un aumento improvviso del plafond Quando aumentano ordini, importi o tempi di pagamento richiesti In presenza di cambi di sede, amministratori o assetto societario Quando emergono ritardi o comportamenti commerciali anomali
Per aziende e imprenditori Per grossisti, distributori e produttori Per professionisti e studi associati Per responsabili amministrativi e credit manager Per reti commerciali e agenti Per studi legali e consulenti Per operatori del recupero crediti Per chi deve valutare un potenziale partner commerciale
Dati utili per iniziare Per evitare errori o omonimie è importante identificare correttamente la società da verificare, fornendo almeno ragione sociale e partita IVA o codice fiscale.
Ragione sociale o denominazione completa dell’azienda Partita IVA o codice fiscale del soggetto Sede legale o sede operativa, se conosciuta Forma giuridica della società, se disponibile Nomi degli amministratori o esponenti già conosciuti Tipologia del rapporto commerciale da instaurare Importo indicativo della fornitura o dell’esposizione prevista Condizioni di pagamento richieste dal cliente Eventuali anomalie o informazioni già rilevate
Come interpretare il report Il report fotografa la situazione rilevabile alla data dell’elaborazione. Le informazioni devono essere valutate insieme all’importo dell’operazione, alle condizioni contrattuali e alle garanzie disponibili.
Presenza di negatività La presenza di eventi negativi non determina automaticamente l’impossibilità di instaurare il rapporto, ma può suggerire maggiore prudenza, riduzione dell’esposizione, pagamento anticipato o richiesta di garanzie.
Assenza di negatività L’assenza di eventi negativi nelle fonti consultate non costituisce garanzia di solvibilità futura. Per importi elevati o rapporti continuativi può essere opportuno integrare lo screening con un’indagine di affidamento più approfondita.
Indagine Negatività o Affidamento Azienda? I servizi rispondono a livelli differenti di approfondimento. La scelta dipende dall’importo, dalla durata del rapporto commerciale e dal livello di rischio che si intende assumere.
Indagine Negatività Azienda È indicata come primo screening rapido per rilevare eventuali criticità, pregiudizievoli, precedenti negativi e segnali di rischio riferiti alla società e ai suoi esponenti.
Affidamento Azienda È più adatto quando occorre valutare un’esposizione commerciale, un plafond o una dilazione, integrando la verifica con indicatori più approfonditi come credit score, rating e limite di fido.
Come funziona
1
Acquisto Completa l’ordine online dalla scheda prodotto.
2
Dati Inserisci ragione sociale, partita IVA o codice fiscale del soggetto.
3
Verifiche La società e gli esponenti vengono analizzati attraverso le fonti pertinenti.
4
Report Ricevi il report digitale utile alla valutazione del rapporto commerciale.
Tempi di lavorazione Il servizio prevede indicativamente evasione in 1 giorno lavorativo. I tempi possono variare in presenza di dati incompleti, omonimie, soggetti non correttamente identificati o necessità di ulteriori verifiche.
Il servizio ha finalità informativa e di supporto alla valutazione precontrattuale e alla gestione del rischio commerciale. Il report fotografa le informazioni disponibili alla data dell’elaborazione e non costituisce certificazione della solvibilità, garanzia di pagamento, consulenza legale, contabile o finanziaria. L’assenza di negatività nelle fonti consultate non esclude eventi non ancora pubblicati, non disponibili o successivi alla data della ricerca. Il giudizio di affidabilità deve essere integrato con l’importo dell’operazione, lo storico commerciale, le condizioni contrattuali, le garanzie disponibili e le procedure interne del richiedente. Il report deve essere richiesto per finalità lecite, utilizzato esclusivamente per lo scopo dichiarato e conservato con adeguate misure di riservatezza. Europol Investigazioni S.r.l. è una società privata italiana e non ha alcun collegamento con l’Agenzia Europol dell’Unione europea.
Domande frequenti
A cosa serve l’Indagine Negatività Azienda? Serve a verificare rapidamente una società e i relativi esponenti prima di concedere forniture, servizi, dilazioni di pagamento o sottoscrivere un contratto commerciale.
Quali informazioni contiene il report? Il report può comprendere dati identificativi, analisi delle negatività della società e degli esponenti, giudizio sintetico di affidabilità, eventuali pregiudizievoli finanziarie e precedenti commerciali negativi rilevabili.
La verifica riguarda anche amministratori ed esponenti? Sì. Il servizio prevede l’analisi delle negatività riferibili alla società e agli esponenti collegati, nei limiti delle fonti disponibili e della normativa applicabile.
In cosa differisce da una semplice visura camerale? La visura camerale riporta principalmente dati ufficiali della società. L’Indagine Negatività Azienda è orientata alla valutazione del rischio e ricerca anche eventuali criticità, precedenti negativi e pregiudizievoli.
Posso usare il report per decidere se concedere credito? Sì. Il report può supportare la decisione, ma deve essere valutato insieme all’importo, alle condizioni di pagamento, alle garanzie e alle politiche interne di gestione del credito.
L’assenza di negatività garantisce che il cliente pagherà? No. L’assenza di eventi negativi nelle fonti consultate non costituisce garanzia di solvibilità futura o di regolare adempimento.
Quali dati devo fornire? Sono necessari almeno la ragione sociale e la partita IVA o il codice fiscale. Sede, forma giuridica e nominativi degli esponenti possono facilitare l’identificazione.
Quanto tempo occorre per ricevere il report? L’evasione è indicativamente prevista in 1 giorno lavorativo, salvo omonimie, dati incompleti o necessità di ulteriori riscontri.
Quando è preferibile scegliere Affidamento Azienda? Quando l’esposizione è elevata, il rapporto è continuativo o occorre valutare un plafond, è opportuno scegliere un servizio più approfondito con credit score, rating e indicazione del limite di fido.
Chi può richiedere il servizio? Il servizio è indicato per aziende, imprenditori, professionisti, studi legali, credit manager, operatori del recupero crediti e soggetti che debbano valutare un cliente, fornitore o partner commerciale.
Prima di concedere credito o avviare un rapporto, verifichi il soggetto. L’Indagine Negatività Azienda consente di individuare possibili criticità e assumere decisioni commerciali più informate prima di esporsi al rischio di insoluto.
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